Hiện nay cùng với thời đại công nghệ 4.0 đầu tư chứng khoán đang được đánh giá là kênh đầu tư an toàn và có mức sinh lời ổn định nhất. Đặc biệt người dân ở các nước phát triển như Mỹ hay Nhật Bản, hầu như họ không để tiền nằm im một chỗ mà đầu tư vào nhiều lĩnh vực khác nhau để tiền đẻ ra tiền, điển hình là đầu tư chứng khoán – hình thức này cũng được gọi là 「副業ーふくぎょう」. Mình bắt đầu tìm hiểu thị trường chứng khoán ở Nhật từ năm 2014 và đầu tư đến nay đã được hơn 10 năm, lời có lỗ có nhưng mình đã học được rất nhiều kiến thức cũng như kinh nghiệm thực chiến. Hy vọng một chút ít ỏi kiến thức cũng như kinh nghiệm đầu tư chứng khoán ở Nhật của mình sẽ giúp mọi người biết đến chứng khoán và ổn định tài chính cá nhân hơn.
Nếu bạn có dự định đầu tư chứng khoán ở Nhật đừng nên bỏ qua bài viết này.
- Bài viết tham khảo
- CHỨNG KHOÁN DÀNH CHO NGƯỜI MỚI
- CÁCH ĐỌC BIỂU ĐỒ CHỨNG KHOÁN Ở NHẬT
- LỢI ÍCH KHI ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN
- ƯU VÀ NHƯỢC ĐIỂM TÀI KHOẢN MIỄN THUẾ NISA
MỤC LỤC
Đầu tư chứng khoán là gì?
Đầu tư chứng khoán (証券投資-Kabushiki Toushi), nói đơn giản là việc mua và bán một chứng khoán nào đó để kiếm lợi nhuận, ví dụ như cổ phiếu, trái phiếu hay quỹ uỷ thác đầu tư. Một trong những sản phẩm được nhiều cá nhân cũng như tổ chức đầu tư, quan tâm nhiều nhất đó là cổ phiếu niêm yết.
Vậy cổ phiếu (株) là gì ?
Cổ phiếu là giấy chứng nhận số tiền mà cổ đông đã đầu tư vào công ty hoặc doanh nghiệp. Đó là chứng chỉ hoặc bút toán ghi sổ xác nhận QUYỀN SỞ HỮU CỔ PHẦN của các cổ đông.
Tại sao nên đầu tư chứng khoán ở Nhật Bản
Nhật Bản là một quốc gia có nền kinh tế phát triển,tuy đã có nhiều thăng trầm trong lịch sử tài chính, nhưng chứng khoán Nhật Bản là một trong những chứng khoán lớn nhất thế giới về giá trị thị trường. Dưới đây là những lý do mà bạn nên đầu tư chứng khoán khi ở Nhật Bản.
- Chứng khoán ở Nhật có xu hướng tăng trưởng trở lại nhờ chính sách nới lỏng tiền tệ của BoJ.
- Thị trường ổn định và tính thanh khoản cao: Tính đến đầu năm 2024, giá trị vốn hóa thị trường chứng khoán Nhật Bản, đặc biệt là trên sàn giao dịch chứng khoán Tokyo (Tokyo Stock Exchange – TSE), là khoảng 5.5 nghìn tỷ USD. Điều này làm cho TSE trở thành một trong những sàn giao dịch lớn thứ ba thế giới, chỉ sau các sàn giao dịch tại Hoa Kỳ như NYSE và Nasdaq.
- Tính minh bạch cao: Nhật Bản có hệ thống “chuẩn mực kế toán” và pháp lý minh bạch, bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư. Ngoài ra, hiện nay có khoảng gần 50% các công ty niêm yết trên sàn chứng khoán Nhật Bản tuân thủ triệt để các tiêu chuẩn báo cáo nghiêm ngặt theo chuẩn mực BCTC Quốc tế – IFRS, giúp giảm thiểu rủi ro gian lận.
- Có thể bắt tay vào đầu tư từ số vốn nhỏ (đầu tư tích trữ từ 100 yên trở lên hàng tháng). Hiện nay, nhiều công ty chứng khoán cho phép mua cổ phiếu với đơn vị tối thiểu từ 1 cổ phiếu trở lên.
- Cơ hội kiếm tiền hiệu quả với giao dịch ký quỹ. Tuy nhiên “lợi nhuận đi liền với rủi ro“.
- Trở thành cổ đông của công ty lớn và uy tín trên thế giới như Toyota hay SoftBank ,v.v.
- Có chế độ miễn thuế NISA và つみたて NISA.
- Có thể giao dịch theo giời gian thực (T+0).
- Có thể giao dịch cổ phiếu Mỹ mà không cần thủ tục rườm rà, đặt biệt là có thể mua một vài ETF nổi tiếng mà không mất chi phí giao dịch khi mua vào.
Các bước đầu tư chứng khoán ở Nhật
Để không thất bại trong giao dịch chứng khoán, trước tiên các bạn phải nắm bắt kiến thức cơ bản về thị trường chứng khoán và quy trình đầu tư chứng khoán như thế nào. Mình xin giới thiệu sơ qua về quy trình đầu tư chứng khoán ở Nhật như sau.
Bước 1: Mở tài khoản chứng khoán ở Nhật
Để có thể đầu tư chứng khoán thì trước tiên bạn phải mở tài khoản chứng khoán để lưu giữ tiền và cổ phiếu của bạn. Hiện nay hầu hết các công ty chứng khoán đều cho phép người dùng mở tài khoản chứng khoán online, đặc biệt là các công ty chứng khoán chỉ hoạt động trực tuyến(ネット証券). Ưu điểm của tài khoản chứng khoán trực tuyến đó là: “phí giao dịch rẻ“, “không mất chi phí quản lý tài khoản“, “có nhiều công cụ miễn phí để phân tích“.
Tại các công ty chứng khoán ở Nhật, tài khoản chứng khoán được chia làm 3 loại chính như sau:
- 特定口座（源泉徴収あり）：Đây là tài khoản mà phía công ty chứng khoán sẽ tự động kê khai và đóng thuế thay cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, nếu lợi nhuận dưới 20 man yên/năm vẫn bị trừ thuế.
- 特定口座（源泉徴収なし）：Đây là tài khoản mà phía công ty chứng khoán sẽ tự động sao kê và gửi bản báo cáo giao dịch hàng năm (年間取引報告書) cho nhà đầu tư. Sau đó nhà đầu tư sẽ tự khai báo (確定申告) và thực hiện nghĩa vụ nộp thuế. Nếu lợi nhuận dưới 20 man yên thì không cần khai báo và nộp thuế.
- 一般口座：Đây là tài khoản mà nhà đầu tư cần tự tính toán lãi lỗ giao dịch hàng năm cũng như khai báo và nộp thuế. Nếu lợi nhuận dưới 20 man yên thì không cần khai báo và nộp thuế.
Dưới đây là danh sách các công ty chứng khoán trực tuyến được sử dụng nhiều nhất ở Nhật, tại thời điểm hiện tại.
- 楽天証券 (Giao diện dễ sử dụng, nhiều ưu điểm nếu là thành viên của Rakuten）
- SBI証券 (Nhiều cổ phiếu IPO）
- DMM株 (Phí giao dịch rẻ, không tốn phí đối với cổ phiếu Mỹ)
- LINE証券 (Có thể mua với số lượng ít, thích hợp với người ít vốn)
- マネックス証券(Nhiều cổ phiếu nước ngoài)
- 松井証券
(Miễn phí giao dịch đối với người dưới 25 tuổi)
Các bạn có thể xem bảng so sánh phí giao dịch của các sàn chứng khoán TẠI ĐÂY.
CÁC BƯỚC MỞ TÀI KHOẢN CHỨNG KHOÁN RAKUTEN
Bước 2: Nạp tiền vào tài khoản chứng khoán
Khi tạo tài khoản chứng khoán thành công, các bạn sẽ nhận được giấy thông báo thông tin đăng nhập của ngân hàng chứng khoán đó. Sau đó đăng nhập và nộp tiền vào tài khoản chứng khoán để có thể giao dịch. Bạn có thể bắt đầu bằng 100 yên với hình thức đầu tư tích trữ dài hạn, hoặc số lượng lẻ cổ phiếu niêm yết tùy theo giá cổ phiếu mà công ty bạn muốn đầu tư.
CÁCH NẠP TIỀN VÀO CHỨNG KHOÁN RAKUTEN SHOKEN
Bước 3: Đặt lệnh mua bán cổ phiếu
Sau khi đã có tiền trong tài khoản chứng khóa bạn đã có thể mua cổ phiếu bằng cách đăng nhập vào sàn chứng khoán mà bạn đã tạo. Tương tự việc bán ra cũng như vậy.
Kinh nghiệm đầu tư chứng khoán ở Nhật
Dưới đây là những kinh nghiệm mà mình đã rút ra sau hơn 10 năm đầu tư vào thị trường chứng khoán ở Nhật, sẽ rất quan trọng đối với những người mới bắt đầu.
1. Nắm rõ từ vựng tiếng Nhật
Tuy giao diện của các sàn chứng khoán có hỗ trợ tiếng Anh hoặc Google dịch nhưng không chính xác mấy, nên trước khi quyết định đầu tư chứng khoán các bạn hãy nắm bắt các từ vựng tiếng Nhật liên quan đến vấn đề này, đặc biệt là các bản thuyết minh báo cáo tài chính.
Bài viết tham khảo:
Tiếng Nhật về lĩnh vực đầu tư chứng khoán
2. Thu thập thông tin từ các chuyên gia hoặc những người có kinh nghiệm
Bạn không thể tài nào xem hết thị trường chứng khoán chuyển động như thế nào,chỉ có những nhà đầu tư chuyên nghiệp, từng trải, bỏ nhiều công sức để tìm hiểu. Ở Nhật Bản có rất nhiều thư viện kiến thức về lĩnh vực quản lý tài chính cá nhân hoàn toàn miễn phí, như JSDA (Hiệp hội chứng khoán Nhật Bản) hay thư viện kiến thức của Rakutenトウシル.
Ngoài ra, nếu ai lười đọc thông tin thì có thể Follow những kênh Youtube phía dưới để tham khảo và học hỏi kiến thức về thị trường chứng khoán ở Nhật.
- Zeppy投資ちゃんねる (Đầu tư tăng trưởng)
- もふもふ不動産 (Hướng dẫn và phân tích báo cáo tài chính căn bản nhất)
- 高橋ダン (Tin tức)
- 両学長リベラルアーツ大学 (Đầu tư tích trữ dài hạn, hướng tới FIRE)
3. Chọn cổ phiếu
Đầu tư chứng khoán không dành cho người chơi có bản tính nôn nóng, thiếu kiên nhẫn do đó bạn phải cần lên kế hoạch đầu tư dài hạn thì khả năng sinh lợi sẽ cao hơn và giảm thiểu rủi ro.
Hơn nữa để mua được một cổ phiếu tốt, các bạn phải dựa vào xu hướng thị trường và phân tích tình hình kinh doanh của công ty đó kèm theo các tin tức chính trị, kinh tế, xã hội ,v.v.
4. Nộp thuế
Nếu tổng tiền lợi nhuận của bạn vượt quá 20 man yên/1 năm thì bạn phải có nghĩa vụ khai báo (確定申告) và đóng thuế theo đúng quy định. Cách kê khai thuế như thế nào, mọi người hãy tham khảo thêm bài viết phía dưới.
Bài viết tham khảo:
CÁC LOẠI THUẾ CHỨNG KHOÁN Ở NHẬT
THỦ TỤC KHAI BÁO THUẾ Ở NHẬT
Mức thuế bạn phải đóng là 20,315% (bao gồm thuế thu nhập 15,315% + thuế thị dân 5%) .Ví dụ lợi nhuận bạn kiếm được là 100 man thì bạn phải chi trả tiền thuế là 203.150 yên. Tuy nhiên nếu tài khoản chứng khoán của bạn thuộc dạng đặc định(特定口座) thì bạn không phải khai báo, vì hệ thống sẽ giúp bạn thực hiện điều đó.
Mặt khác nếu lần đầu tiên khai báo thuế các bạn có thể khai báo các loại kinh phí (経費 = Keihi) mà bạn sử dụng cho việc đầu tư chứng khoán (tiền internet, tiền mua thiết bị ,v.v.) để được khấu trừ.
5. Nên sử dụng tài khoản miễn thuế
Nếu bạn đầu tư chứng khoán với mức tiền thấp không quá 360 man/1 năm thì có thể chọn tài khoản NISA hoặc 積立NISA(つみたて) để được miễn thuế hoàn toàn khoản lợi nhuận đã thu được. Kể từ năm 2024, hệ thống đầu tư NISA mới đã đi vào hoạt động, bạn có thể đầu tư kết hợp cả NISA tăng trưởng và NISA tích trữ.
- Tài khoản NISA：Cho phép bạn đầu tư chứng khoán miễn thuế hoàn toàn trong vòng 5 năm kể từ lúc mở tài khoản ,với hạn mức đầu tư không quá 240 man/1 năm. Thích hợp với những mục tiêu đầu tư trung hạn, thậm chí là các khoản đầu tư ngắn hạn có lợi nhuận cao như IPO chẳng hạn.
- Tài khoản 積立NISA：Đầy là tài khoản cho phép bạn đầu tư tích lũy hàng tháng và miễn thuế lợi nhuận hoàn toàn vô thời hạn, với hạn mức đầu tư không quá 120man/1 năm. Hơn nữa với hình thức đầu tư tích lũy, cổ tức sẽ được tự động tái đầu tư. Thích hợp với những mục tiêu đầu tư tích trữ để hưởng lãi kép trong dài hạn.
Các công ty chứng khoán như SBI, hay Rakuten đều cho phép bạn đăng ký mở tài khoản NISA từ lúc đăng ký ban đầu, nên hãy đăng ký và tận dụng tài khoản miễn thuế này để kết quả đầu tư được tốt hơn nhé.
Tổng kết
Trên đây là sơ qua về quá trình và kinh nghiệm đầu tư cổ phiếu, chứng khoán ở Nhật của mình. Hy vọng nó sẽ giúp các bạn một phần nào đó trên con đường tìm kiếm lợi nhuận, nên nhớ đừng để tiền ngủ yên trong ví và đầu tư một cách có trách nhiệm nhé. Chúc các bạn thành công!
Xem thêm: Mối quan hệ và ảnh hưởng của BOJ đối với thị trường chứng khoán
Nếu thấy bài viết có ích hãy Chia Sẻ cho bạn bè cùng biết nhé ! Đừng quên theo dõi Fanpage và tham gia nhóm CHỨNG KHOÁN NHẬT BẢN để trao đổi và cập nhật nhiều thông tin hữu ích khác.
