Trong thời đại công nghệ 4.0, đầu tư chứng khoán không chỉ là một xu hướng mà còn trở thành lựa chọn đầu tư an toàn và sinh lời ổn định. Tại các quốc gia phát triển như Mỹ hay Nhật Bản, việc để tiền “nằm im” trong tài khoản gần như không còn phổ biến. Thay vào đó, mọi người tận dụng các cơ hội đầu tư, đặc biệt là chứng khoán – một kênh “tiền đẻ ra tiền” vừa linh hoạt vừa hiệu quả, được biết đến với cái tên 「副業ーふくぎょう」. Bạn đã có dự định đầu tư chứng khoán ở Nhật chưa? Nếu có, xin đừng bỏ qua bài viết này!
Hành trình của mình bắt đầu từ năm 2014, khi mình lần đầu tìm hiểu và bước chân vào thị trường chứng khoán Nhật Bản. Hơn 10 năm trôi qua, mình đã trải qua đủ mọi cung bậc cảm xúc – từ những lần lời lớn đến những bài học đắt giá vì thua lỗ. Nhưng trên hết, mình đã tích lũy được rất nhiều kiến thức và kinh nghiệm thực chiến. Trong bài viết này, mình muốn chia sẻ những trải nghiệm quý báu đó, với hy vọng giúp bạn hiểu rõ hơn về chứng khoán và tìm thấy con đường đầu tư phù hợp để ổn định và phát triển tài chính cá nhân của mình.
- Bài viết tham khảo
- CHỨNG KHOÁN DÀNH CHO NGƯỜI MỚI
- CÁCH ĐỌC BIỂU ĐỒ CHỨNG KHOÁN Ở NHẬT
- LỢI ÍCH KHI ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN
- ƯU VÀ NHƯỢC ĐIỂM TÀI KHOẢN MIỄN THUẾ NISA
MỤC LỤC
Đầu tư chứng khoán là gì?
Đầu tư chứng khoán (証券投資 – Kabushiki Toushi) là việc mua và bán các loại chứng khoán nhằm mục đích sinh lợi nhuận. Các sản phẩm phổ biến nhất trong đầu tư chứng khoán bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và quỹ uỷ thác đầu tư. Trong số đó, cổ phiếu niêm yết là sản phẩm nhận được nhiều sự quan tâm từ cả cá nhân lẫn tổ chức đầu tư.
Vậy cổ phiếu (株) là gì ?
Cổ phiếu là một loại giấy tờ chứng nhận số tiền mà cổ đông đã góp vốn vào một công ty hoặc doanh nghiệp. Đây có thể là một chứng chỉ hoặc một bút toán ghi sổ, xác nhận quyền sở hữu cổ phần của cổ đông trong công ty. Khi sở hữu cổ phiếu, bạn không chỉ trở thành một phần của công ty mà còn có quyền hưởng lợi từ sự phát triển và lợi nhuận của công ty đó.
Tại sao nên đầu tư chứng khoán ở Nhật Bản?
Nhật Bản là một quốc gia có nền kinh tế phát triển, tuy đã có nhiều thăng trầm trong lịch sử tài chính, nhưng chứng khoán Nhật Bản vẫn nằm trong top đầu thế giới về giá trị vốn hóa. Dưới đây là những lý do mà bạn nên đầu tư chứng khoán khi ở Nhật Bản.
1. Chính sách nới lỏng tiền tệ của BoJ
Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ) áp dụng chính sách nới lỏng tiền tệ, thúc đẩy tăng trưởng kinh tế và hỗ trợ thị trường chứng khoán tăng trưởng ổn định.
Xem thêm: Mối quan hệ giữa BoJ và thị trường chứng khoán
2. Thị trường ổn định và tính thanh khoản cao
Tính đến đầu năm 2025, giá trị vốn hóa thị trường chứng khoán Nhật Bản, đặc biệt là trên sàn giao dịch chứng khoán Tokyo (Tokyo Stock Exchange – TSE) là hơn 991兆円 (khoảng 6.4 nghìn tỷ USD). Điều này làm cho TSE trở thành một trong những sàn giao dịch lớn thứ ba thế giới, chỉ sau các sàn giao dịch tại Hoa Kỳ như NYSE và Nasdaq.
Vì vậy, bạn không cần lo sợ rằng liệu có bán ra được sau khi mua hay không!
3. Tính minh bạch cao
Nhật Bản có hệ thống “chuẩn mực kế toán” và pháp lý minh bạch, bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư. Ngoài ra, hiện nay có khoảng gần 50% các công ty niêm yết trên sàn chứng khoán Nhật Bản tuân thủ triệt để các tiêu chuẩn báo cáo nghiêm ngặt theo chuẩn mực BCTC Quốc tế – IFRS, giúp giảm thiểu rủi ro gian lận.
4. Có thể bắt tay vào đầu tư từ số vốn nhỏ
Bạn có thể bắt đầu đầu tư từ chỉ 100 yên mỗi tháng nhờ các chương trình đầu tư tích lũy. Ngoài ra, nhiều công ty chứng khoán đã bắt đầu cho phép mua cổ phiếu với số lượng tối thiểu là 1 cổ phiếu (cách mua này gọi là ミニ株).
5. Cơ hội kiếm tiền hiệu quả với giao dịch ký quỹ
Bạn có thể tận dụng giao dịch ký quỹ như một đòn bẩy tài chính để gia tăng tài sản thông qua việc đầu tư cổ phiếu trong nước, thậm chí là cổ phiếu Mỹ. Tuy nhiên “lợi nhuận đi liền với rủi ro“. Nếu không có ít nhất 1 năm kinh nghiệm giao dịch chứng khoán, bạn không nên sờ vào giao dịch ký quỹ (信用取引), vì bạn có thể lỗ nhiều hơn số vốn của bạn!
6. Có cơ hội trở thành cổ đông của công ty lớn và uy tín trên thế giới
Ở Nhật Bản có nhiều công ty quy mô lớn và nổi tiếng đình đám trên thế giới như Toyota, SoftBank Group hay Sony ,v.v. Thông qua việc đầu tư vào cổ phiếu của các công ty này, bạn đã có cơ hội gián tiếp làm chủ doanh nghiệp của họ!
7. Chế độ miễn thuế NISA (Nippon Individual Savings Account)
Với hạn mức đầu tư tối đa lên đến 1.800 man yên và miễn thuế lợi nhuận vĩnh viễn, đây là chương trình đặc biệt hấp dẫn dành cho nhà đầu tư cá nhân.
Nếu bạn muốn gia tăng tài sản bền vững thì nhất định không thể bỏ qua!
Xem thêm: Chiến lược đạt 3 sen man yên với Tsumitate NISA
8. Giao dịch linh hoạt trong thời gian thực (T+0)
Thị trường Nhật Bản cũng giống như ở Mỹ, với chế độ giao dịch T+0, bạn có thể mua và bán cổ phiếu trong cùng một ngày mà không cần chờ đợi. Điều này giúp bạn tận dụng tối đa cơ hội trên thị trường, đặc biệt là trong những ngày biến động mạnh.
Xem thêm: Biên độ biến động chứng khoán ở Nhật Bản như thế nào?
9. Có thể đầu tư cổ phiếu và ETF Mỹ dễ dàng
Bạn có thể giao dịch các cổ phiếu Mỹ hoặc các ETF nổi tiếng, thông qua các công ty chứng khoán Nhật Bản mà không cần thủ tục phức tạp, thậm chí không mất phí giao dịch khi mua vào (chỉ áp dụng một vài ETF nổi tiếng).
Xem thêm: Cách mua cổ phiếu Mỹ từ Nhật Bản
Các bước đầu tư chứng khoán ở Nhật
Đầu tư chứng khoán ở Nhật Bản có thể là một cuộc phiêu lưu đầy thú vị, nhưng cũng không ít thử thách. Để tránh những sai lầm đáng tiếc và tối ưu hóa cơ hội thành công, việc nắm vững kiến thức cơ bản về thị trường và quy trình đầu tư là điều không thể bỏ qua.
Dưới đây, mình sẽ giới thiệu sơ lược về các bước đầu tư chứng khoán ở Nhật, giúp bạn tự tin hơn trên hành trình chinh phục thị trường này.
Bước 1: Mở tài khoản chứng khoán ở Nhật
Để có thể đầu tư chứng khoán thì trước tiên bạn phải mở tài khoản chứng khoán để lưu giữ tiền và cổ phiếu của bạn. Hiện nay hầu hết các công ty chứng khoán đều cho phép người dùng mở tài khoản chứng khoán online, đặc biệt là các công ty chứng khoán chỉ hoạt động trực tuyến(ネット証券). Ưu điểm của tài khoản chứng khoán trực tuyến đó là: “phí giao dịch rẻ“, “không mất chi phí quản lý tài khoản“, “có nhiều công cụ miễn phí để phân tích“.
Xem thêm: Các loại tài khoản chứng khoán ở Nhật, nếu chưa biết đừng đầu tư
Tại các công ty chứng khoán ở Nhật, ngoài tài khoản miễn thuế NISA ra thì sẽ được chia thành 3 loại như sau:
- 特定口座(源泉徴収あり):Đây là tài khoản mà phía công ty chứng khoán sẽ tự động kê khai và đóng thuế thay cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, nếu lợi nhuận dưới 20 man yên/năm vẫn bị trừ thuế.
- 特定口座(源泉徴収なし):Đây là tài khoản mà phía công ty chứng khoán sẽ tự động sao kê và gửi bản báo cáo giao dịch hàng năm (年間取引報告書) cho nhà đầu tư. Sau đó nhà đầu tư sẽ tự khai báo (確定申告) và thực hiện nghĩa vụ nộp thuế. Nếu lợi nhuận dưới 20 man yên thì không cần khai báo và nộp thuế.
- 一般口座:Đây là tài khoản mà nhà đầu tư cần tự tính toán lãi lỗ giao dịch hàng năm cũng như khai báo và nộp thuế. Nếu lợi nhuận dưới 20 man yên thì không cần khai báo và nộp thuế.
Dưới đây là danh sách các công ty chứng khoán trực tuyến được sử dụng nhiều nhất ở Nhật, tại thời điểm hiện tại.
- 楽天証券 (Giao diện dễ sử dụng, nhiều ưu điểm nếu là thành viên của Rakuten)
- SBI証券 (Nhiều cổ phiếu IPO)
- DMM株 (Phí giao dịch rẻ, không tốn phí đối với cổ phiếu Mỹ)
- LINE証券 (Có thể mua với số lượng ít, thích hợp với người ít vốn)
- マネックス証券(Nhiều cổ phiếu nước ngoài)
- 松井証券
(Miễn phí giao dịch đối với người dưới 25 tuổi)
Bạn có thể xem bảng so sánh phí giao dịch của các sàn chứng khoán TẠI ĐÂY.
CÁC BƯỚC MỞ TÀI KHOẢN CHỨNG KHOÁN RAKUTEN
Bước 2: Nạp tiền vào tài khoản chứng khoán
Khi tạo tài khoản chứng khoán thành công, bạn sẽ nhận được giấy thông báo thông tin đăng nhập của ngân hàng chứng khoán đó. Sau đó đăng nhập và nộp tiền vào tài khoản chứng khoán để có thể giao dịch. Bạn có thể bắt đầu bằng 100 yên với hình thức đầu tư tích trữ dài hạn, hoặc số lượng lẻ cổ phiếu niêm yết tùy theo giá cổ phiếu mà công ty bạn muốn đầu tư.
CÁCH NẠP TIỀN VÀO CHỨNG KHOÁN RAKUTEN SHOKEN
Bước 3: Đặt lệnh mua bán cổ phiếu
Sau khi đã có tiền trong tài khoản chứng khóa bạn đã có thể mua cổ phiếu bằng cách đăng nhập vào sàn chứng khoán mà bạn đã tạo. Tương tự việc bán ra cũng như vậy.
Kinh nghiệm đầu tư chứng khoán ở Nhật
Dưới đây là những kinh nghiệm quý báu mà mình đã tích lũy được sau hơn 10 năm gắn bó với thị trường chứng khoán ở Nhật. Nếu bạn là người mới bắt đầu, những chia sẻ này chắc chắn sẽ giúp bạn tránh được những sai lầm phổ biến và định hướng đúng đắn ngay từ bước đi đầu tiên trên hành trình đầu tư.

1. Nắm rõ từ vựng tiếng Nhật, kiến thức tài chính
Đầu tư chứng khoán ở Nhật Bản đòi hỏi bạn phải hiểu rõ các thuật ngữ tài chính và từ vựng tiếng Nhật liên quan.
Tuy giao diện của các sàn chứng khoán có hỗ trợ tiếng Anh hoặc Google dịch nhưng không chính xác mấy, nên trước khi quyết định đầu tư chứng khoán bạn hãy nắm bắt các từ vựng tiếng Nhật liên quan đến vấn đề này, đặc biệt là các bản thuyết minh báo cáo tài chính.
Bài viết tham khảo:
Tiếng Nhật về lĩnh vực đầu tư chứng khoán
Tiếng Nhật giỏi thôi là chưa đủ, để có thể phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp ở Nhật, bạn cần trang bị thêm kiến thức về tài chính, cụ thể là Kế toán tài chính Boki (簿記) và Hoạch định tài chính FP(Financial Planner).
簿記 (Boki) – Kế toán tài chính: Ngôn ngữ của doanh nghiệp
Boki là nền tảng cơ bản nhất để hiểu được cách một doanh nghiệp vận hành về mặt tài chính. Nó giúp bạn đọc hiểu các báo cáo tài chính như Bảng cân đối kế toán (貸借対照表 – Taishaku Taishōhyō), Báo cáo kết quả kinh doanh (損益計算書 – Son’eki Keisansho), và Báo cáo lưu chuyển tiền tệ (キャッシュフロー計算書 – Cash Flow Keisansho).
Nếu bạn thấy một công ty có lợi nhuận ròng (純利益) cao nhưng dòng tiền từ hoạt động kinh doanh (営業キャッシュフロー) lại âm, điều này có thể báo hiệu rủi ro về khả năng thanh khoản và cần lưu ý.
Bạn hãy bắt đầu với các khóa học Boki cơ bản, như 日商簿記 (Nisshou Boki) – chứng chỉ kế toán được công nhận rộng rãi tại Nhật. Phía dưới là cuốn sách học Boki dành cho người mới ở cấp độ 3 (3級), bao gồm cả giáo án lẫn bài tập, bạn có thể tham khảo!
FP (Financial Planner) – Hoạch định tài chính: Cái nhìn tổng quát hơn về tài chính
FP không chỉ giúp bạn hiểu về tài chính cá nhân mà còn trang bị kiến thức để đánh giá hiệu quả tài chính của doanh nghiệp. Bạn sẽ học cách phân tích các chỉ số tài chính quan trọng như ROE (Return on Equity), ROA (Return on Assets), P/E Ratio (Tỷ lệ giá trên thu nhập) và Thuế.
Nếu bạn muốn hành nghề chứng khoán hoặc muốn chinh phục kiến thức chuyên sâu thì chứng chỉ FP như AFP (Affiliated Financial Planner) hoặc CFP (Certified Financial Planner) sẽ giúp bạn nâng cao kiến thức và uy tín trong mắt nhà đầu tư.
Còn nếu bạn là nhà đầu tư cá nhân bình thường thì nên bắt đầu với FP cấp độ 3 (cấp độ 2 khó hơn, dành cho các 営業マン ngành tài chính). Chỉ cần khoảng 1-2 tuần với cuốn sách phía dưới là bạn đã có thể chinh phục được chứng chỉ FP3級 !
2. Thu thập thông tin từ các chuyên gia hoặc những người có kinh nghiệm
Bạn không thể tài nào xem hết thị trường chứng khoán chuyển động như thế nào, chỉ có những nhà đầu tư chuyên nghiệp, từng trải, bỏ nhiều công sức để tìm hiểu. Ở Nhật Bản có rất nhiều thư viện kiến thức về lĩnh vực quản lý tài chính cá nhân hoàn toàn miễn phí, như JSDA (Hiệp hội chứng khoán Nhật Bản) hay thư viện kiến thức của Rakutenトウシル.
Ngoài ra, nếu ai lười đọc thông tin thì có thể Follow những kênh Youtube phía dưới để tham khảo và học hỏi kiến thức về thị trường chứng khoán ở Nhật.
- Zeppy投資ちゃんねる (Đầu tư tăng trưởng)
- もふもふ不動産 (Hướng dẫn và phân tích báo cáo tài chính căn bản nhất)
- 両学長リベラルアーツ大学 (Đầu tư tích trữ dài hạn, hướng tới FIRE)
3. Chọn cổ phiếu
Đầu tư chứng khoán không dành cho người chơi có bản tính nôn nóng, thiếu kiên nhẫn do đó bạn phải cần lên kế hoạch đầu tư dài hạn thì khả năng sinh lợi sẽ cao hơn và giảm thiểu rủi ro.
Hơn nữa để mua được một cổ phiếu tốt, bạn phải dựa vào xu hướng thị trường và phân tích tình hình kinh doanh của công ty đó kèm theo các tin tức chính trị, kinh tế, xã hội ,v.v.
4. Nộp thuế
Nếu tổng tiền lợi nhuận của bạn vượt quá 20 man yên/1 năm thì bạn phải có nghĩa vụ khai báo (確定申告 – Kakutei Shinkoku) và đóng thuế theo đúng quy định. Cách kê khai thuế như thế nào, mọi người hãy tham khảo thêm bài viết phía dưới!
Bài viết tham khảo:
CÁC LOẠI THUẾ CHỨNG KHOÁN Ở NHẬT
THỦ TỤC KHAI BÁO THUẾ Ở NHẬT
Mức thuế bạn phải đóng là 20.315% (bao gồm thuế thu nhập 15% + thuế thị dân 5% + 0.315 thuế khôi phục đặc biệt) .Ví dụ lợi nhuận bạn kiếm được là 100 man thì bạn phải chi trả tiền thuế là 203.150 yên. Tuy nhiên nếu tài khoản chứng khoán của bạn thuộc dạng đặc định khấu trừ tại nguồ(特定口座 源泉徴収あり) thì bạn không phải khai báo và tự đóng thuế, vì hệ thống sẽ giúp bạn thực hiện điều đó.

Mặt khác, nếu đây là lần đầu tiên bạn khai báo thuế, bạn có thể tận dụng cơ hội để khai báo các khoản chi phí liên quan đến đầu tư chứng khoán (経費 = Keihi), chẳng hạn như tiền internet, tiền mua thiết bị, hoặc các chi phí khác. Những khoản chi phí này sẽ được khấu trừ để giảm số thuế phải nộp. Tuy nhiên, điều kiện áp dụng là bạn cần phải đăng ký 開業届 (Khai báo khởi nghiệp) với cục thuế, xác nhận tư cách của mình là một nhà đầu tư cá nhân (個人投資家).
5. Nên sử dụng tài khoản miễn thuế
Nếu bạn đầu tư chứng khoán với số tiền không quá 360 man yên/năm, việc sử dụng tài khoản NISA có thể là lựa chọn tối ưu để được miễn thuế toàn bộ lợi nhuận từ đầu tư. Từ năm 2024, hệ thống NISA mới đã đi vào hoạt động, cho phép bạn kết hợp linh hoạt giữa hai khung đầu tư: NISA tăng trưởng (成長投資枠) và NISA tích trữ (つみたてNISA).
- NISA tăng trưởng (成長投資枠):Cho phép bạn đầu tư chứng khoán miễn thuế vô thời hạn, với hạn mức đầu tư không quá 240 man/1 năm. Thích hợp với những mục tiêu đầu tư trung hạn, thậm chí là các khoản đầu tư ngắn hạn có lợi nhuận cao như IPO chẳng hạn.
- NISA tích trữ (つみたて投資枠):Đây là tài khoản cho phép bạn đầu tư tích lũy hàng tháng và miễn thuế lợi nhuận hoàn toàn vô thời hạn, với hạn mức đầu tư không quá 120man/1 năm. Hơn nữa với hình thức đầu tư tích lũy, cổ tức sẽ được tự động tái đầu tư. Thích hợp với những mục tiêu đầu tư tích trữ để hưởng lãi kép trong dài hạn. Thời gian miễn thuế cũng là vô hạn.
Hiện nay, các công ty chứng khoán lớn như SBI hay Rakuten đều hỗ trợ bạn mở tài khoản NISA ngay từ bước đăng ký ban đầu. Hãy tận dụng lợi thế của tài khoản miễn thuế này để tối ưu hóa kết quả đầu tư của mình nhé!
Tổng kết
Trên đây là sơ qua về quá trình và kinh nghiệm đầu tư cổ phiếu, chứng khoán ở Nhật của mình. Hy vọng nó sẽ giúp bạn một phần nào đó trên con đường tìm kiếm lợi nhuận, nên nhớ đừng để tiền ngủ yên trong ví và đầu tư một cách có trách nhiệm nhé. Chúc bạn đầu tư thành công, ngày càng phát triển bản thân hơn nữa trong lĩnh vực quản lý tài chính cá nhân!
Xem thêm: Mối quan hệ và ảnh hưởng của BOJ đối với thị trường chứng khoán
Nếu thấy bài viết có ích hãy Chia Sẻ cho bạn bè cùng biết nhé ! Đừng quên theo dõi Fanpage và tham gia nhóm CHỨNG KHOÁN NHẬT BẢN để trao đổi và cập nhật nhiều thông tin hữu ích khác.